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防范风险 谨慎投资(金利彩票app投资者宣传月)

时间:2016-06-22来源:集团法律证券部

 

【背景】近期,非法开展证券期货业务和非法场外配资问题频发,非法集资形势复杂严峻。为落实中国证监会投资者保护和湖北省政府有关防范和处置非法集资宣传教育工作要求,集团法律证券部拟写以“防范风险 谨慎投资”为主题的法律专栏,借此提高公司员工的法律金融知识水平和风险识别能力。

【案例】2015年,P2P跑路600余家,携转客户资金达600多亿。被誉为华中地区最大线下理财公司武汉财富基石宣布资金断裂,无法兑现。无独有偶,2016年1月11日,离武汉财富基石爆雷不到2个月,武汉盛世财富投资管理有限公司宣布破产,其中还有部分投资人仍未从财富基石中走出来。据悉,该公司法定代表人朱佳宁已经自首,事发前与妻子离婚,并已将公司旗下资产转移至妻儿名下。为何投资者就那么容易相信“8%—19%,保本保息”的宣传语?为何投资者在投资前不多考虑风险而只关注收益?

【风险提示】投资者做任何投资理财前,请慎重考虑以下问题。

1、警惕以承诺高收益来欺骗投资者。请相信一个亘古不变的道理“天上不会掉馅饼”。

2、警惕没有签订正式合同的理财活动,没有体现投资人意愿及没有告知投资人存在并承担风险的行为。即使签订正式合同,但合同内容没有体现机构宣传的承诺事项,也应引起警惕。

3、警惕以兑现前期收益逐步引诱投资者继续投钱的方式。某些非法机构以兑现前期小额收益来骗取更大的投入是其常用的伎俩。

4、不要轻易被机构或个人获得的奖项所欺骗。具有讽刺意味的是,上述案例中的盛世财富在2015中国金融投资发展论坛上,竟然还获得了“中国最具发展潜力金融企业”,“中国金融最佳服务机构”双项大奖,所以请不要轻易相信所谓的奖项、荣誉称号等。

【规避风险】经过大量案例分析,我们提出以下几点规避风险的途径和措施。

1、在全国企业信用信息公示系统中查询机构的背景、注册资本、经营范围、法人资料、办公地点以及主要股东和股东的背景等是否属实。

2、查询机构是否具备从业资格。根据我国金融管理法规的相关规定,从事金融类理财活动,必须获得金融监管部门的批准登记。

3、机构与投资者之间是否签署正式合同,是否在合同中明确体现投资人的意愿,并告知投资人存在并承担风险。

4、在全国法院被执行人信息查询系统中查询目标机构或法定代表人是否存在违法记录。


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